Se acaba de publicar una declaración conjunta por parte de la Reserva Federal, la FDIC, FInCEN, y la OCC de los Estados Unidos sobre las organizaciones benéficas y sin fines de lucro.
Aquí se reafirma que el nivel de riesgo de LA/FT asociado con organizaciones benéficas y otras OSFL varía.
Esta contribución, para nosotros es relevante por dos puntos:
1. Conecta con la publicación similar que se hiciere agosto de este año sobre las personas políticamente expuestas donde prácticamente se establece la misma medida, por ende, estamos evidenciando la intención de aclaración que no todas las personas o entidades que se dediquen a la misma actividad económica deben de ser tratadas bajo el mismo nivel de riesgo.
2. Conocemos instituciones que deciden no hacer negocios con estos clientes o que los autocalifican como de alto riesgo, con esta publicación nos vamos enterando que sería inadecuada esta práctica y si bien debemos de darle una valoración superior dentro de la calificación del riesgo de la cuenta, el hecho de una entidad ser una institución sin fines de lucro no la constituye automáticamente en un cliente de alto riesgo.
Se acaba de publicar una declaración conjunta por parte de la Reserva Federal, la FDIC, FInCEN, y la OCC de los Estados Unidos sobre las organizaciones benéficas y sin fines de lucro.
Aquí se reafirma que el nivel de riesgo de LA/FT asociado con organizaciones benéficas y otras OSFL varía.
Esta contribución, para nosotros es relevante por dos puntos:
1. Conecta con la publicación similar que se hiciere agosto de este año sobre las personas políticamente expuestas donde prácticamente se establece la misma medida, por ende, estamos evidenciando la intención de aclaración que no todas las personas o entidades que se dediquen a la misma actividad económica deben de ser tratadas bajo el mismo nivel de riesgo.
2. Conocemos instituciones que deciden no hacer negocios con estos clientes o que los autocalifican como de alto riesgo, con esta publicación nos vamos enterando que sería inadecuada esta práctica y si bien debemos de darle una valoración superior dentro de la calificación del riesgo de la cuenta, el hecho de una entidad ser una institución sin fines de lucro no la constituye automáticamente en un cliente de alto riesgo.
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